《外資精點》美銀：恒生業績遜預期，削目標價8%，重申遜於大市

　　《經濟通通訊社31日專訊》美銀發表研究報告指出，恒生(00011)上半年純利遜預期。該行下調其目標價8%，由102元下調至93.6元，重申「遜於大市」評級。

　　報告稱，恒生中期純利遜預期主要受撥備大幅增加所拖累。其中，恒生銀行上半年信貸成本率按半年上升37個基點至1.15%，主要受香港商業房地產貸款組合的信貸質素惡化影響。

　　美銀預期，恒生銀行未來2-3年的信貸成本將維持在較高水平，主要由於香港商業房地產風險及其較低的不良貸款覆蓋率。該行下調其2025至27年盈利預測10%至18%，主要由於較高的信貸成本預測。(rh)

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