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香港證監會於2025年10月譴責UBS AG並罰款800萬港元，因其2009至2022年錯誤將560個聯權共有帳戶歸類為專業投資者，導致違規提供證券借貸服務及銷售限專業者產品。
事實要點：
▷ 遭罰款800萬港元（香港證監會裁罰）
▷ 560個帳戶錯誤分類（2018-2022年審查發現）
▷ 9190宗證券借貸交易涉23個帳戶
▷ 500宗限專業者產品交易涉94個帳戶
▷ 系統缺失持續逾12年（2009-2022年）
證監會對UBS AG作出譴責，並處以罰款800萬元，原因是UBS的內部系統及監控措施存在缺失，導致其在逾12年間未能確保對客戶的專業投資者身分作出準確分類。
證監會的調查發現，在2009年至2022年7月期間，UBS使用自動化程序來核實其客戶的專業投資者身分，而該程序是基於UBS對《證券及期貨（專業投資者）規則》下適用於若干類別聯權共有帳戶持有人的投資組合最低要求的錯誤解讀。
因此，UBS將若干聯權共有帳戶錯誤地分類為專業投資者帳戶，而事實上這些帳戶應被分類為非專業投資者帳戶（非專業投資者客戶）。這使UBS：在沒有取得有效常設授權以使用客戶證券或證券抵押品，或沒有在向他們發出的戶口月結單中披露相關資料的情況下，向一些非專業投資者客戶提供其證券匯集借貸服務；及向一些非專業投資者客戶發售及銷售擬僅供專業投資者購買的投資產品（限於專業投資者的產品）。
UBS進行的一項覆蓋2018年7月至2022年7月四年期間的回顧審查發現，共有560個在香港入帳及/或管理的聯權共有帳戶被錯誤地分類為專業投資者帳戶。這些遭到錯誤分類的帳戶包括：23個已登記使用證券匯集借貸服務的帳戶，涉及9190宗將在香港聯交所上市或買賣的證券借予UBS的證券匯集借貸交易；及94個已就限於專業投資者的產品進行投資交易的帳戶，涉及合共500宗交易。
證監會認為，UBS沒有以適當的技能和小心審慎的態度行事，亦沒有設立有效的系統及監控措施，來確保對客戶的專業投資者身分作出準確的分類和遵守適用的監管規定。
《經濟通通訊社20日專訊》
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