由《新華社》主管主辦的《中國證券報》繼續追擊老虎證券，繼昨日發表調查報道指控老虎證券無懼中證監整治再次違規為內地新客戶開設港股帳戶後，今日再發表題為《老虎證券再調查：違規跨境開戶全流程大起底》的報道，以記者親身經歷證明向老虎證券申請開設港股帳戶時，會獲得一封僅附上虛假海外股票帳戶證明的神秘電子郵件，而該封虛假證明讓記者兩次成功開戶，第二次成功開戶甚至是利用他人身份證以及更改了「帳戶持有人」資料的同一封虛假海外股票帳戶證明。
報道指出，老虎證券創始人巫天華在昨日的調查報道發表後向其他內媒回應稱，「發郵件給存量證明太荒謬了，開戶過程不可能是老虎證券營銷人員的個人行為。更何況，普通員工是沒有權限知道投資者的開戶證明文件是否通過的」。報道直指，「這份急於『洗白』的回應，讓人反生疑竇：既然本報所揭露的違規開戶行為不是『老虎證券營銷人員的個人行為』，難道是老虎證券的公司行為？」
中國證監會2022年針對富途控股和老虎證券整治互聯網跨境券商非法跨境展業。當時中證監發布監管規定，要求依法取締增量非法業務活動，妥善處理存量業務，即「禁止招攬境內投資者及發展境內新客戶、開立新帳戶」，以及「為維護市場平穩，允許存量境內投資者繼續通過原境外機構開展交易，但禁止境外機構接受違反我國外匯管理規定的增量資金轉入此類投資者帳戶」。
報道指，根據監管要求，老虎證券只能夠為2023年5月19日之前已經有其他境外券商帳戶的存量客戶開設跨境股票帳戶。能否提供真實有效的存量證明，是老虎證券在內地為新客開戶是否合規的關鍵所在。
*《中證報》記者詳述細節，用同一份虛假證明再次開戶也成功*
報道提到，記者第一次開戶時，是透過微信聯絡到老虎證券客服向其表達開戶意向，對方隨即提供老虎證券註冊鏈接(www.tigersecurities.com)和「老虎證券開戶流程圖」，並提醒「到最後一步，您把註冊手機號和郵箱發給我」。註冊過程中，記者未有提供「境外帳戶證明材料」，僅上載了A股帳戶證明，老虎客服知悉後稱「(開戶申請）等著被打回吧，郵箱也發給我」。
不過，記者並無收到「打回」郵件，而是收到「開戶受理」通知郵件，約20分鐘後更再收到一封發件人為「****2405@163.com」的郵件，郵件正文內容為空白，附件名稱為「證明2.png」，附件內容為美股證券經紀商「REDbridge」的英文版帳單，上面的帳戶持有人名稱及地址均為記者在老虎證券開戶申請時提交的身份信息，期限為「2022年7月1日至2022年7月31日」，資產信息顯示「期末現金餘額198美元，有價證券76.65美元，總資產274.65美元」。記者強調，自己從未有過美股帳戶，「這份『飛來』的美股帳單的用意昭然若揭」。
記者隨即將該份虛假證明提交到老虎證券開戶審核流程並告知該客服「境外帳戶重新提交了」，對方回覆「OK」，然後記者再次收到「開戶受理」郵件，而且再隔4分鐘就收到「開戶成功」通知郵件。
記者隨後以同一份只改帳戶名稱的虛假海外證券帳戶證明，以他人身份證申請開戶、由他人遙距驗證身份，結果也成功在3個工作日後收到「開戶成功」郵件。
報道直指，「老虎證券合規審查流程形同虛設。及時為開戶人提供的虛假美股帳單的行為涉嫌通過偽造存量證明招攬客戶」。
*存量證明有利可圖，截圖修改難人工識別*
另外，由人民日報社主管的《證券時報》旗下媒體「券商中國」報道指出，有市場人士表示，跨境炒股開戶再度被關注，或許與近期港股市場賺錢效應凸顯有關。事實上，在過去兩三年時間裏，存量證明甚至已經成了一樁有利可圖的生意：有人通過協助造假開戶獲取拉新佣金，有人通過兜售偽造證明牟利，還有人通過散布有關存量證明的恐嚇消息，為無需存量證明的外資券商（主要是美資券商）引流。
主辦跨境券商人士坦言，在現實執行層面，誰也不敢保證沒有客戶或渠道如此操作。一方面，很多存量證明都是截圖，修改後很難人工識別。另一方面，各家券商信息並不互通，因此也很難互相求證。因此作為券商也只能盡量去核查真實性。
公開信息顯示，目前主流跨境券商中，富途和老虎對存量證明的要求最為嚴格，需要在2023年5月19日之前；華盛、長橋設定的時間線分別為2024年2月29日和2024年6月1日。
《經濟通通訊社5日專訊》
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